বৈদেশিক মুদ্রার বাজারের লেনদেন, তথ্য সংগ্রহ ও প্রতিবেদন তৈরির ব্যবস্থায় বড় ধরনের পরিবর্তন আনছে বাংলাদেশ ব্যাংক। এতদিনের ম্যানুয়াল প্রক্রিয়া কমিয়ে এবার এসব কার্যক্রমকে রিয়েল-টাইম ও স্বয়ংক্রিয় ব্যবস্থায় আনতে ফরেন এক্সচেঞ্জ মার্কেট (এফএক্সএম) মডিউল চালু করেছে কেন্দ্রীয় ব্যাংক। ১ সেপ্টেম্বর থেকে নতুন এই ব্যবস্থার আনুষ্ঠানিক কার্যক্রম শুরু হয়েছে।
নতুন সিস্টেম চালুর ফলে ব্যাংকগুলোর বৈদেশিক মুদ্রার লেনদেনের তথ্য দ্রুত পাওয়া যাবে। একই সঙ্গে এসব তথ্যের ভিত্তিতে বৈদেশিক মুদ্রাবাজারের পরিস্থিতি তাৎক্ষণিকভাবে পর্যবেক্ষণ এবং প্রয়োজন অনুযায়ী সিদ্ধান্ত নেওয়ার সক্ষমতা বাড়বে বাংলাদেশ ব্যাংকের। নির্ভুল রেফারেন্স রেট নির্ধারণ এবং বাজারের স্বচ্ছতা ও জবাবদিহি নিশ্চিত করাও সহজ হবে।
বাংলাদেশ ব্যাংক জানিয়েছে, অভ্যন্তরীণ বৈদেশিক মুদ্রাবাজারে স্থিতিশীলতা বজায় রাখতে কেন্দ্রীয় ব্যাংককে বিভিন্ন সময়ে বাজারে হস্তক্ষেপ করতে হয়। পাশাপাশি বাণিজ্যিক ব্যাংকগুলো আন্তঃব্যাংক বাজারে স্পট, ফরওয়ার্ড ও সোয়াপসহ বিভিন্ন ধরনের বৈদেশিক মুদ্রার লেনদেন করে।
এর বাইরে গ্রাহক পর্যায়ে আমদানি, রপ্তানি ও রেমিট্যান্সসহ বৈদেশিক মুদ্রার বিভিন্ন লেনদেনের তথ্যও ব্যাংকগুলোর কাছ থেকে সংগ্রহ করে কেন্দ্রীয় ব্যাংক। এতদিন এসব কার্যক্রমের একটি বড় অংশ ম্যানুয়াল পদ্ধতিতে পরিচালিত হওয়ায় তথ্য সংগ্রহ, সংরক্ষণ ও বিশ্লেষণে সময় লাগত। একই সঙ্গে তথ্য ব্যবস্থাপনায় জটিলতার সুযোগও ছিল।
এই সীমাবদ্ধতা কাটাতেই বাংলাদেশ ব্যাংকের নিজস্ব জনবল দিয়ে এফএক্সএম মডিউলটি তৈরি করা হয়েছে।
লেনদেনের তথ্য মিলবে রিয়েল-টাইমে
নতুন ব্যবস্থায় বৈদেশিক মুদ্রার লেনদেন আরও দ্রুত সম্পন্ন করার পাশাপাশি সংশ্লিষ্ট তথ্য তাৎক্ষণিকভাবে পাওয়ার সুযোগ তৈরি হয়েছে। ফলে বাজারে কী ধরনের লেনদেন হচ্ছে, তার গতিপ্রকৃতি এবং বৈদেশিক মুদ্রার চাহিদা ও সরবরাহ সম্পর্কে কেন্দ্রীয় ব্যাংক দ্রুত ধারণা পাবে।
বাংলাদেশ ব্যাংকের মতে, রিয়েল-টাইম তথ্য পাওয়ার ফলে বৈদেশিক মুদ্রাবাজারের তদারকি আরও কার্যকর হবে। বাজারে কোনো অস্বাভাবিকতা বা দ্রুত পরিবর্তন দেখা দিলে তা চিহ্নিত করে প্রয়োজনীয় ব্যবস্থা নেওয়ার ক্ষেত্রেও সময় কমে আসবে।
একই সঙ্গে লেনদেনের তথ্য স্বয়ংক্রিয়ভাবে ব্যবস্থাপনার আওতায় আসায় প্রতিবেদন তৈরির কাজও আরও দ্রুত ও নির্ভুল হবে। এর ফলে নীতি নির্ধারণের জন্য প্রয়োজনীয় তথ্য পাওয়ার ক্ষেত্রে আগের তুলনায় বেশি কার্যকারিতা তৈরি হবে।
ব্যাংকের ঝুঁকি ব্যবস্থাপনাও সহজ হবে
এফএক্সএম চালুর ফলে শুধু বাংলাদেশ ব্যাংকই নয়, বাণিজ্যিক ব্যাংকগুলোও সুবিধা পাবে বলে মনে করছে কেন্দ্রীয় ব্যাংক।
বৈদেশিক মুদ্রার বাজারে দ্রুত পরিবর্তন হলে ব্যাংকগুলোর তারল্য ও বৈদেশিক মুদ্রা ব্যবস্থাপনায় দ্রুত সিদ্ধান্ত নেওয়ার প্রয়োজন হয়। নতুন ব্যবস্থায় লেনদেন ও বাজারসংক্রান্ত তথ্য দ্রুত পাওয়ায় ব্যাংকগুলো তাদের তারল্য ব্যবস্থাপনা এবং বৈদেশিক মুদ্রাজনিত ঝুঁকি মোকাবিলায় আরও কার্যকর সিদ্ধান্ত নিতে পারবে।
বিশেষ করে আন্তঃব্যাংক বাজারের স্পট, ফরওয়ার্ড ও সোয়াপ লেনদেনের তথ্য ব্যবস্থাপনায় স্বয়ংক্রিয়তা বাড়লে ব্যাংকগুলোর অভ্যন্তরীণ ব্যবস্থাপনাও আরও গতিশীল হওয়ার সুযোগ রয়েছে।
রেফারেন্স রেট নির্ধারণে বাড়বে নির্ভুলতা
বৈদেশিক মুদ্রার বাজারে রেফারেন্স রেট একটি গুরুত্বপূর্ণ সূচক। বাজারের প্রকৃত লেনদেনের তথ্য যত দ্রুত ও নির্ভুলভাবে পাওয়া যাবে, রেফারেন্স রেট নির্ধারণও তত বেশি কার্যকর হবে।
বাংলাদেশ ব্যাংক বলছে, এফএক্সএম মডিউলের মাধ্যমে লেনদেনের তথ্যের যথার্থতা, স্বচ্ছতা ও নির্ভরযোগ্যতা বাড়বে। ফলে বাজারের প্রকৃত পরিস্থিতির সঙ্গে সামঞ্জস্য রেখে রেফারেন্স রেট তৈরির সুযোগও শক্তিশালী হবে।
এর পাশাপাশি তথ্যের পুনরাবৃত্তি, ম্যানুয়াল কাজ এবং তথ্য ব্যবস্থাপনার বিভিন্ন জটিলতা কমিয়ে আনা সম্ভব হবে।
ব্যাংকের জন্য অপারেশনাল গাইডলাইন
নতুন সিস্টেম ব্যবহারের জন্য ব্যাংকগুলোর সুবিধার্থে একটি অপারেশনাল গাইডলাইন তৈরি করেছে বাংলাদেশ ব্যাংক। এফএক্সএম ব্যবহারের নিয়ম ও কার্যপদ্ধতি সম্পর্কে সংশ্লিষ্ট ব্যাংকগুলোকে ইতোমধ্যে সার্কুলারের মাধ্যমে জানানো হয়েছে।
অর্থাৎ নতুন সিস্টেমে অংশ নেওয়া ব্যাংকগুলো কীভাবে বৈদেশিক মুদ্রার লেনদেনের তথ্য দেবে এবং সিস্টেমটি কীভাবে ব্যবহার করবে, সে বিষয়ে নির্দিষ্ট কার্যপদ্ধতি নির্ধারণ করা হয়েছে।
নিজস্ব প্রযুক্তিতে বাজার ব্যবস্থাপনায় নতুন ধাপ
বাংলাদেশ ব্যাংকের গভর্নর মো. মোস্তাকুর রহমান ১ সেপ্টেম্বর এফএসিএম ০১-এ আয়োজিত এক অনুষ্ঠানের মাধ্যমে এফএক্সএম সিস্টেমটির আনুষ্ঠানিক উদ্বোধন করেন। অনুষ্ঠানে ডেপুটি গভর্নর ড. মো. কবির আহাম্মদ এবং ফরেন রিজার্ভ অ্যান্ড ট্রেজারি ম্যানেজমেন্ট বিভাগের সংশ্লিষ্ট কর্মকর্তারা উপস্থিত ছিলেন।
কেন্দ্রীয় ব্যাংকের নিজস্ব জনবলের মাধ্যমে তৈরি এ সিস্টেমটি চালুর মাধ্যমে বৈদেশিক মুদ্রাবাজার ব্যবস্থাপনায় প্রযুক্তিনির্ভরতার নতুন একটি ধাপ শুরু হলো। এর মাধ্যমে শুধু লেনদেনের গতি বাড়ানো নয়, বাজারের তথ্যকে দ্রুত সিদ্ধান্ত গ্রহণের সঙ্গে যুক্ত করার সুযোগ তৈরি হয়েছে।
বাংলাদেশ ব্যাংকের মতে, এফএক্সএম মডিউলের মাধ্যমে বৈদেশিক মুদ্রাবাজারের দক্ষতা, স্বচ্ছতা ও জবাবদিহি বাড়বে। পাশাপাশি রিয়েল-টাইম তথ্যের ভিত্তিতে বাজার তদারকি, নীতি নির্ধারণ এবং প্রয়োজনীয় হস্তক্ষেপ আরও কার্যকরভাবে করা সম্ভব হবে।
